Computer said yes
October 2nd, 2008
Sono finalmente riuscito ad aprire un conto corrente degno di questo nome! Ricapitolando:
da Barclays
- avevo gia’ una specie di conto molto limitato (solo bancomat)
- mi hanno chiesto quintali di documenti nonostante mi conoscessero gia’
- hanno voluto sapere i miei 6 indirizzi precedenti
- hanno aspettato 6 giorni prima di dirmi che non potevano procedere a fare l’upgrade del conto fuffa a un conto vero perche’ privo di sufficiente credit history
- mi hanno contestualmente aperto un altro conto uguale al precedente con un bancomat VISA (a che pro?)
da LLoyds TSB
- non sanno nulla di me
- accettano una lettera della mia padrona di casa come prova dell’indirizzo dove abito (!) e la carta d’identita’ come prova dell’indirizzo precedente
- mi propongono un conto premium
- mi aprono il conto all’istante
- mi mandano la card dopo 2 giorni a casa
Questo paese e’ veramente strano.
Qui nell’ambiente si dice che la Barclays abbia qualche problema finanziario…
Chiudo il conto
Ma no com eproblemi finanzieri, finalmente mi mandano la carta di credito dopo mesi!
Barclays problema finanziario? Non mi risulta, spiega spiega please.
Comunque in UK i depositi sono garantiti fino a 35K.
…e per il momento (per un lungo momento) i 35K per me sono lontani
Si tratta solo di voci di corridoio.
Comunque, in Italia la crisi dei mutui, a livelli più bassi di quella USA, c’è da un pezzo e peggiora costantemente.
Qui nessuno pensa che l’Italia la scamperà: i pessimisti si distinguono dagli ottimisti solo sulle domande “Quando?” e “Quanto a lungo”?
I soliti bene informati giurano su un’eccessiva esposizione di Barclays.
E in effetti, offrire (come la pubblicità italiana) un 5% netto sembra un cercare disperatamente di raggranellare liquidità.
Anche i bene informati a volte si sbagliano, però.
Curiosità: siccome pago puntualmente le rate della macchina, la finanziaria mi ha scritto dicendomi che sono bravissima e che…
Mi fa uno sconto? No.
Mi regala una rata? No.
Mi propone invece un prestito di 15.000 euro, senza che io abbia chiesto nulla.
Vi sembra che queste cose accadano in un’economia sana?
Perché, visto che riesco a pagare le rate, cercano in tutti i modi di farmi indebitare di più?
Per farmi diventare insolvente?
Ai posteri l’ardua sentenza.
Altra curiosità, più inquietante.
Mia zia, che ha fatto il passo più lungo della gamba e ora si ritrova un mutuo che la obbliga a continuare a lavorare dopo la pensione, ha investito una piccola cifra in un modo che non mi ha saputo spiegare molto chiaramente.
In pratica, ognuno mette un po’ di soldi, qualcuno li investe e garantisce guadagni strepitosi e il raddoppio del capitale in tempi brevissimi.
Ho chiesto a mia zia: “Ma in cosa investono?”
“Ah, per quel che ne so io, possono anche investire in droga!”.
Consumatrice consapevole!
L’Italia e’ il paese al mondo con il maggior numero di prodotti derivati venduti ai consumatori…
Sara: e’ il sistema del credito che funziona cosi’. Se paghi in tempo i tuoi debiti per chi ti fa credito significa solo che sei una persona puntuale nei pagamenti. Quindi e’ probabile che pagherai anche altri debiti.
Finche’ il sistema non collassa, ovviamente
Non e’ che la zia innocente ha aperto un conto allo IOR? Perche’ se e’ cosi’, se riuscisse a farmene aprire uno anche a me…
balosso: ahinoi e’ vero. Del resto se gli italiani si lasciano abbindolare…
Giusto per chiarire: Barclays e’ una delle banche piu’ sicure al momento (anche se non mi stanno simpatici e non ho il conto da loro). Non so perche’ ci sia questa voce in Italia…
1) Barclays non e’ solo in Italia, c’e’ un po’ in tutto il mondo. Se fosse in difficolta’ i tassi li alzerebbe ovunque, invece in UK e’ una di quelle con i tassi piu’ bassi
2) Barclays ha > 1trillion GBP in asset a bilancio. Nessuna banca italiana supera 1 trillion GBP.
3) I tassi sono piu’ alti probabilmente perche’ e’ appena entrata in Italia e in Italia le altre banche hanno fatto cartello tenendo tassi molto piu’ bassi che altrove. Oddio forse e’ stato un bene, perche’ cosi’ le banche italiane non sono andate a cercare di guardagnare in prodotti rischiosi, potendo mungere ben bene la base… I prodotti rischiosi li vendevano direttamente al consumer e guadagnavano sulle commissioni (oltre che sui costi di gestione dei CC e interessi bassi).
A me Barclays ha solo rotto i maroni perche’ mi ha fatto tutta una serie di pippe che Lloyds non ha fatto
Altrimenti sarei rimasto da loro… pero’ interessante la diatriba bancaria…
Piccola curiosità: la mia vicina islandese dice che la crisi dei mutui è arrivata anche là.
Da quando (nel 2000 o 2001) ho letto “Il rapporto Lugano” di Susan George, non ho più scommesso un soldo sul capitalismo.
Ma ancora nessuno mi ha spiegato in maniera comprensibile che significhi il termine “keinesiano”.
Considerate che io ho dato degli esami di fisica teorica, ma non ho mai capito come funzioni l’inflazione.
Fisica teorica? Pure io! E istituzioni di fisica nucl e subnucl, metodi matematici della fisica, ecc… Beh e’ passato un po’ ti tempo pero’
.
BTW, gli islandesi (le banche islandesi) hanno fatto cose che voi umani… Sono quelli piu’ nella cacca, per usare un francesismo. Era abbastanza risaputo comunque (tant’e’ che icesave, un conto che c’e’ in UK ma islandese, e’ uno di quelli con i tassi piu’ alti).
A proposito di banche islandesi… date un’occhiata a:
http://www.icesave.co.uk/
“We are not currently processing any deposits or any withdrawal requests through our Icesave internet accounts. We apologise for any inconvenience this may cause our customers. We hope to provide you with more information shortly”
which means: se avete i soldi sul conto icesave al momento *non potete* prelevarli. Cool…